全球经济大放水,资产配置如何跑赢通货膨胀?
来源: | 作者:pmoe9c82d | 发布时间: 2020-05-12 | 62 次浏览 | 分享到:

2020年的开端,一场突如其来的新冠肺炎疫情,让世界各国陷入重大公共卫生安全危机。在经济下行压力的叠加之下,世界经济格局亦正面临重新洗牌。


时代的一粒沙,落到个人头上就是一座山。危机,考验着每一个国家。


近期,为了不让疫情影响经济陷入衰退,各国掀起了一场史诗级的大放水,全球货币池子的阀门似乎一夜之间都开到了最大……


01

美国:6.5万亿美元



3月16日,美元联邦储备委员会宣布“紧急降息”,直接下调100个基点,降至0-0.25%的历史低位,并且启动7000亿美元的量化宽松计划3月27日,美国总统正式签署2万亿美元经济刺激法案4月9日,再次创设放水新工具,推出2.3万亿美元信贷计划,被称作“有史以来最激进”行动。


截止当前,美国已经累计放水6.5万亿美元。


02

中国:1.75万亿人民币




2020年1月6日,中国人民银行出台政策,实施定向降准,释放长期资金约8000多亿元2020年3月16日,降准+定向降准,该次定向降准共释放长期资金5500亿元2020年4月3日,降准,共释放长期资金约4000亿元


累计释放长期资金约1.75万亿。


03

其他国家



G20承诺提供大规模的财政支持,向全球注资5万亿美元,人民币约35万亿韩国央行也采取了“无上限放水”措施,从4月起将向金融系统提供期限3个月的“无限量”流动性支持;

全球各国政府纷纷启动印钞模式。

  这注定是一场全球范围内的通货膨胀,谁也很难跑得掉。“大放水”带来的通货膨胀也就意味着个人财富正在加速贬值。


  三个月前存100万在银行,现在缩水成了90.2万,什么都没干就净亏9.8万!


  而在如此经济环境下,只有找到合适的蓄水池慢慢把货币引流到池子里,才能避免严重的通货膨胀。


那么如何寻找合适的蓄水池,做到风险规避与资产保值增值,成为近期全球投资者关注的焦点。


将货币资产转化为固定资产,无疑是最受认可的方式,也是当下最佳的蓄水池。


类比2008年金融危机,美国同样实施了量化宽松政策。在下图(证券增长率与资产价格变化关系)中,美联储持有证券增长代表着QE。可以看出,随着QE的启动,资产价格涨幅随后触底反弹;在QE逐步退出后,资产价格涨幅小幅回落;然后随着经济复苏,一路高开,最后逐渐回归于原来的水平。


那么,机会在哪里?从QE启动到资产价格涨幅由负转正的这段时间,就是购买资产的最佳窗口期,在此期间购买并持有资产,就可以在收益期,持续获得高额收益。从而抵抗对冲通货膨胀、财富缩水的风险。反之,财富可能因货币波动政策迎来快速缩水。按照图示,预测从今年3月末开始的未来几个月,都是最佳置业窗口期。


各国大放水背景下,柬埔寨房产或成最大看点


如今的投资者逐渐偏好于更具防御性的投资组合,以美元计价的“硬核房产”将成为对冲货币贬值风险的有力选择。这时候,以美元为主要流通货币的新兴投资国家,正迎来机遇。


在这些国家中,被称为“亚洲经济新虎”的柬埔寨最为吸“金”,以连续9年超7%的GDP增长速度冠绝全球,成为亚洲国家经济增长速度最快的国家之一。此外,柬埔寨是唯一官方货币用美元计价的国家,又是同时能享“一带一路”发展红利的国家

根据胡润研究院最新发布数据显示,2018年柬埔寨金边以16.7%的房价涨幅,29.4%的投资回报率“冠绝全球”。而2020年第一季度,金边中高端公寓的平均售价达到3167美元/㎡较五年前高出约60%此外,金边房产资源供不应求的状况下,租金节节攀升,高档公寓每平租金价格达到14.2美元

作为世界第三美元资产国、东南亚唯一拥有美元资产优势的柬埔寨,资产价值更稳定,房产抗风险能力更强。在对冲其它风险的同时,还能通过强大的升值潜力获得可观收益。因此,购置柬埔寨房产就相当于拥有美元资产。

 
  什么概念呢?
不管国际汇率如何变幻,只要美元依然是各国外汇储备的主要货币,那美元依然是国际硬通货,不受本国货币汇率的影响,让资产缩水。


除此之外,柬埔寨购房流程简单、无外汇管制、资金进入自由、房产为永久产权、无遗产税及奢侈税;其房产整体的购置成本、维护成本、持有成本以及出让成本等各个方面都相对偏低。在当下环境,正是抄底柬埔寨房产的好时机!


要想跑赢货币贬值,收获通胀带来的红利,聪明的人都会选择贷款买房。


然而,在柬埔寨贷款利率高达8%-10%,即便如此,在柬埔寨可以选择贷款的项目少之又少。ONEPARK金边壹号是柬埔寨市场为数不多的可以贷款的高端现房项目,即买即产生投资回报。


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